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종합소득세 신고는 매년 5월에 해야 하는 중요한 세금 신고입니다. 2024년에 발생한 소득을 2025년 5월에 신고해야 하며, 프리랜서, 개인사업자, 부수입이 있는 직장인 등이 주요 대상입니다. 이 글에서는 초보자도 부담 없이 따라 할 수 있도록 종합소득세 신고 과정을 간단히 정리했습니다.
1. 종합소득세란 뭘까?
종합소득세는 한 해 동안 발생한 모든 소득에 부과되는 세금입니다. 근로소득, 사업소득, 금융소득(이자·배당), 연금소득, 기타소득 등이 이에 해당합니다. 2024년 소득에 대한 신고는 2025년 5월 1일부터 6월 2일까지 진행해야 하며, 성실신고확인서 제출자는 6월 30일까지 가능합니다.
2. 종합소득세 신고는 누가 해야 하나요?
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프리랜서 및 개인사업자: 사업소득이 있는 경우.
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부수입이 있는 직장인: 근로소득 외에 3.3% 원천징수된 프리랜서 소득 등이 있는 경우.
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기타소득자: 공모전 상금, 강의료 등 연간 300만 원 초과 소득이 있는 경우.
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금융소득자: 이자·배당소득이 연간 2천만 원을 넘는 경우.
제외 대상: 연말정산을 완료한 근로소득만 있는 직장인은 신고하지 않아도 됩니다.
3. 종합소득세 신고, 이렇게 간단해요!
필요한 준비물
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전자신고용 공동·금융인증서.
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2024년 소득 자료(홈택스 또는 지급명세서).
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환급받을 계좌 번호.
간단한 신고 단계
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홈택스에 접속
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공동·금융인증서로 로그인하세요.
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종합소득세 신고 메뉴로 이동
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홈택스 홈페이지에서 [신고/납부] → [종합소득세]를 선택합니다.
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[모두채움/단순경비율 신고] 또는 [일반 신고] 중 적합한 옵션을 선택하세요.
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2025년 5월 4일 기준으로 [정기신고]를 진행합니다.
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소득 정보 확인 및 입력
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“모두채움” 기능을 활용하면 소득 정보가 자동으로 채워집니다.
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추가 입력이 필요하면 지급명세서를 보고 소득과 원천징수 내역을 입력합니다.
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공제 항목 추가하기
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사업 관련 필요경비나 소득공제(예: 연금보험료, 신용카드 사용분)를 입력해 세금을 줄여보세요.
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현금영수증, 세금계산서 등 증빙 자료를 준비해 정확히 기입하세요.
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환급 계좌 입력 후 제출
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환급받을 계좌를 입력하고 [계좌검증]을 완료합니다.
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모든 항목 확인 후 [신고서 제출] 버튼을 클릭하면 끝!
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지방소득세도 잊지 말고 신고
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홈택스에서 자동 연결되니 바로 진행하세요.
4. 신고할 때 꼭 체크해야 할 점
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마감일 준수: 2025년 6월 2일까지 신고하지 않으면 가산세가 붙을 수 있습니다.
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정확한 자료 입력: 소득 누락이나 공제 오류는 추가 세금 부과로 이어질 수 있으니 주의하세요.
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환급 확인: 신고 후 7월경 환급이 이루어지니 계좌 정보를 정확히 입력하세요.
5. 더 쉽게 신고하는 꿀팁
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모두채움 기능 활용: 국세청이 제공하는 자동 입력 기능으로 간단하게 신고 가능.
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ARS 신고: 모두채움 대상자는 1544-9944로 전화해 빠르게 신고할 수 있습니다.
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전문가 상담: 소득 항목이 복잡하다면 세무사의 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.
6. 종합소득세 신고를 꼭 해야 하는 이유
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세금 환급 기회: 원천징수된 세금(예: 강의료, 공모전 상금)을 돌려받을 수 있습니다.
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금융 혜택: 소득 증빙이 필요한 대출이나 금융 활동에 유리합니다.
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가산세 방지: 신고를 놓치면 최대 20%의 가산세가 부과될 수 있습니다.
맺음말
종합소득세 신고는 처음엔 복잡해 보이지만, 단계별로 차근차근 진행하면 어렵지 않습니다. 2025년 5월, 홈택스를 활용해 간단하게 신고를 완료하고 환급 혜택까지 받아보세요! 지금 바로 시작해서 세금 스트레스를 날려버리세요.
END.
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